投行業(yè)務(wù)項目組的實際工作中，存在大量的文檔處理工作，包括項目盡調(diào)階段的各類工作底稿、項目上報階段的全套申報材料、以及受托管理/持續(xù)督導(dǎo)工作中的定期報告審核及底稿制作，所涉及的文檔數(shù)據(jù)量龐大、格式繁多且文檔質(zhì)量參差不齊，單純依靠人工進(jìn)行資料錄入、文檔審核、項目質(zhì)控將耗費大量的人力成本，工作效率低下且準(zhǔn)確度難以保證。

達(dá)觀數(shù)據(jù)基于公司自研的四大能力平臺，即IDPS文檔智能審閱平臺+NLP平臺+OCR平臺+RPA流程自動化機(jī)器人，針對投行業(yè)務(wù)實際工作中的項目盡調(diào)、項目申報、受托管理/持續(xù)督導(dǎo)三大工作階段，提供全流程的綜合解決方案。

一、底稿結(jié)構(gòu)化抽取平臺

在投行項目盡調(diào)、受托管理或持續(xù)督導(dǎo)階段，工作留痕及底稿歸檔是貫穿始終的重要工作內(nèi)容，也是項目組勤勉盡責(zé)的重要依據(jù)。然而實際工作中，底稿文檔中大量文檔為PDF、掃描件、圖片等非結(jié)構(gòu)化文檔，格式多種多樣，電子和紙質(zhì)文件數(shù)據(jù)存在共通難的問題，給業(yè)務(wù)人員帶來了極大的文件內(nèi)容審核及底稿歸檔難度。

達(dá)觀數(shù)據(jù)基于自研的各項底層技術(shù)，并密切結(jié)合業(yè)務(wù)需求，開發(fā)了投行底稿結(jié)構(gòu)化抽取平臺?；诠鈱W(xué)字符識別技術(shù)（OCR），融合自然語言處理技術(shù)（NLP）及流程自動化機(jī)器人（RPA）技術(shù)，將債券承做、股權(quán)IPO底稿中的各類文檔進(jìn)行結(jié)構(gòu)化解析；基于業(yè)務(wù)需求提取底稿文檔中的關(guān)鍵信息，便于業(yè)務(wù)人員進(jìn)行底稿歸檔及快速檢索；實現(xiàn)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化及核查記錄自動生成；并可以與投行內(nèi)部的項目管理及底稿管理系統(tǒng)打通，自動獲取底稿文檔并將審核結(jié)果回傳，輔助業(yè)務(wù)人員處理復(fù)雜的底稿文檔，提升工作效率及準(zhǔn)確度。

底稿結(jié)構(gòu)化解析

投行底稿結(jié)構(gòu)化抽取平臺支持的底稿文檔類型包括但不限于：征信報告、借款合同、融資租賃合同、土地證、房產(chǎn)證、保證擔(dān)保合同、抵押擔(dān)保合同、不動產(chǎn)評估報告、轉(zhuǎn)賬憑證、審計報告等。

核查記錄智能生成

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按照工作底稿的編制要求，平臺將抽取到的關(guān)鍵信息，自動生成核查過程中相應(yīng)的工作底稿，完成工作留痕。例如關(guān)于對外擔(dān)保、資產(chǎn)受限、有息債務(wù)、募集資金使用、資產(chǎn)所有權(quán)情況的核查等。

二、銀行流水智能核查

在投行項目組的實際工作中，所收集的銀行流水?dāng)?shù)據(jù)量大、時間跨度長，各家銀行的版式不統(tǒng)一，且大多為掃描件或照片，單純處理流水的時間可能長達(dá)幾個月，耗時耗力。特別是證監(jiān)會最新修訂的《首發(fā)業(yè)務(wù)若干問題解答》，對銀行流水核查提出了更高的要求，投行IPO業(yè)務(wù)中銀行流水核查已成為監(jiān)管處罰的重災(zāi)區(qū)，已有多家券商因關(guān)聯(lián)交易、關(guān)聯(lián)方資金占用、銀行賬戶核查等與發(fā)行人銀行流水相關(guān)的問題被罰。因此，如何高效率完成銀行流水的真實性和完備性的校驗、對重要數(shù)據(jù)進(jìn)行統(tǒng)計和分析、準(zhǔn)確識別其中的風(fēng)險成為投行從業(yè)人員面臨的重要挑戰(zhàn)。

達(dá)觀數(shù)據(jù)自研的銀行流水核查系統(tǒng)，產(chǎn)品成熟、開箱即用、靈活部署，包含流水解析、歸一化處理、流水校驗、流水核查、經(jīng)營分析等功能模塊，將掃描件流水和電子銀行流水解析后的結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，基于大量標(biāo)注訓(xùn)練的多銀行多流水模板實現(xiàn)自動匹配，形成標(biāo)準(zhǔn)化流水?dāng)?shù)據(jù)，結(jié)合流水分析系統(tǒng)全面的、自動化的探測項目風(fēng)險。