當前證券行業(yè)發(fā)展面臨業(yè)務(wù)趨于同質(zhì)化問題，各機構(gòu)開始思考新增長點，從打造強力穩(wěn)健的運營支撐能力著手打造差異化的市場競爭力。在券商各項業(yè)務(wù)開展中，涉及大量銷購合同、投資基金合同、債券募集書、法律文書等眾多類型專業(yè)文檔，此類文檔為券商核心業(yè)務(wù)的重要組成部分，其處理的效率和質(zhì)量直接影響項目周期和成本，直接關(guān)系到期業(yè)務(wù)進展的成敗。而在證券行業(yè)，面臨如下普遍痛點：
大部分信息來自機器不擅長處理的PDF、圖片等非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)，傳統(tǒng)的材料審閱方式需要密集人力輔以極大的工作強度，處理耗時耗力易出現(xiàn)操作失誤，為項目推進和監(jiān)管報送帶來相當大的風(fēng)險和難度。
文檔專業(yè)性強，內(nèi)含大量職業(yè)判斷，涉及審核規(guī)則繁雜，不同業(yè)務(wù)的審核標準各有差異且更新頻繁，細則項通過人為判斷易出錯。信息孤島加大了資料搜集的成本，文檔類型眾多，傳統(tǒng)的人工方處理耗時耗力，易操作失誤，加之監(jiān)管機構(gòu)對客戶信息、產(chǎn)品設(shè)計、擾亂市場的交易監(jiān)控要求提高。在證券行業(yè)運營體系中，人工智能應(yīng)用主要集中在四個方面：與客戶直接交互的界面和觸點的前臺，證券業(yè)務(wù)活動的作業(yè)“中臺”，以及為券商業(yè)務(wù)開展提供基礎(chǔ)支撐架構(gòu)的IT后臺以及監(jiān)管端。目前，人工智能應(yīng)用仍以前臺和后臺為主，而監(jiān)管端近幾年則加速監(jiān)管科技布局。OCR、NLP、RPA等金融科技應(yīng)運而生，讓計算機能夠讀懂金融證券文本，驅(qū)動了券商機構(gòu)數(shù)字化、信息化、智能化轉(zhuǎn)型升級。
?達觀AI+RPA解決方案證券行業(yè)十大落地場景
達觀將自主研發(fā)的機器視覺、OCR、自然語言處理、RPA等產(chǎn)品技術(shù)與證券業(yè)務(wù)融合，并協(xié)同深入投資銀行業(yè)務(wù)場景，快速識別IPO發(fā)行相關(guān)文檔、年報、財報、流水賬單、發(fā)票、合同、印章等復(fù)雜非結(jié)構(gòu)化半結(jié)構(gòu)化金融文檔，并進行智能結(jié)構(gòu)化解析，結(jié)合抽取、比對、審核等功能實現(xiàn)全文內(nèi)容復(fù)核，可自動地執(zhí)行業(yè)務(wù)流程推動證券行業(yè)信息化建設(shè)，有效提升證券行業(yè)創(chuàng)新金融服務(wù)，促進證券業(yè)務(wù)快速健康發(fā)展。
對債券募集說明書、招股說明書、上市公司年報等文檔內(nèi)的文字、標點，以及數(shù)字格式進行篩查與糾錯，并結(jié)合語義理解與債、股、財務(wù)會計相關(guān)語料，及《物權(quán)法》、《證券法》、《公司法》、《票據(jù)法》等相關(guān)規(guī)定，對文檔實行全面糾錯的功能。
在涉及證券文書報送的工作中，審計報告與招股說明書或年報、審計報告與債券募集說明書之間的信息交叉核驗是個高頻需求。用戶常需從審計報告中摘取與粘貼部分信息至招股說明書、年報或債券募集說明書中，但當審計報告中的數(shù)據(jù)發(fā)生修改時，從業(yè)人員則需要從頭梳理修改的內(nèi)容，以保證披露信息的準確與完備。審核過程常由肉眼完成，耗時耗力且易出現(xiàn)差錯。
快速檢測文件版本之間的差異，完成字符、篇章、標點符號、段落顛倒、語義比對等更智能的文檔比對；支持Word、PDF、圖片、掃描件等文檔間的跨格式比對及多版本比對，且能通過高亮顯示幫助您快速找到文件之間的差異，支持差異導(dǎo)出。完善企業(yè)文檔流程的版本管控，確保每個版本的修改一目了然，通過全新的語義比對、段落章節(jié)比對，更加智能的完成文檔比對，為企業(yè)文檔處理智能化賦能。
基于光學(xué)字符識別技術(shù)（OCR），融合自然語言處理技術(shù)（NLP）及計算機視覺技術(shù)（CV），將財報、審計報告、年報等披露的財務(wù)數(shù)據(jù)結(jié)構(gòu)化解析，在財務(wù)勾稽關(guān)系校驗的基礎(chǔ)上整合成固定模板中，以滿足不同用戶對財報信息提取的需求的智能產(chǎn)品。支持PDF、PNG、JPG、JPEG、BMP等常見財報格式的解析；支持多頁文檔上傳，將報表自動分類成資產(chǎn)負債表、利潤表及現(xiàn)金流量表，并提供試算平衡情況與錯誤概覽。
銀行流水智檢系統(tǒng)是達觀自主打造的流水多場景分析平臺，主要服務(wù)于投資分析、審計監(jiān)察及風(fēng)控等專業(yè)人士，系統(tǒng)內(nèi)置成熟的AI模型+專業(yè)審核規(guī)則，實現(xiàn)銀行流水的智能處理、審核及分析呈現(xiàn)。通過OCR識別掃描件、照片、圖片、excel、pdf等格式的流水，輸出結(jié)構(gòu)化的數(shù)據(jù)信息；對識別出的金額進行平衡試算，并將流水按照統(tǒng)一模板展示；統(tǒng)計流入流出總數(shù)及流水條數(shù)信息，支持多維度篩選流水數(shù)據(jù)；通過關(guān)鍵字段缺失，非公日轉(zhuǎn)賬交易，沖入流向交易以及收支重合交易等情況對流水進行真實性校驗；通過識別交易主體間的流入流出金額以及交易筆數(shù)等信息挖掘關(guān)聯(lián)交易方及疑似關(guān)聯(lián)方交易，同名賬戶交叉交易等情況；通過流水識別企業(yè)主體，并將其開立的不同賬戶流水發(fā)生金額進行統(tǒng)計，分析其理財貸款比例、收入支出構(gòu)成等經(jīng)營情況；通過可視化界面，表格工具支持鼠標拖動修改表格線位置，支持一鍵刪除新增行、列，糾正表格識別錯誤；文本框工具支持一鍵批量選中，批量修改分析。
對基金合同、托管協(xié)議、基金劃款確認函、資管指令附件、托管清算劃款指令、估值說明函、涉稅判斷函、貨幣基金紅利再投解析等基金業(yè)務(wù)文檔進行智能結(jié)構(gòu)化解析提取。并結(jié)合行業(yè)專家審核規(guī)則庫及特定場景審核規(guī)則，實現(xiàn)對合同內(nèi)容的風(fēng)險審核，例如合同大小寫一致性有無驗收期限、違約風(fēng)險提示、不利的爭議條款、不合理風(fēng)險轉(zhuǎn)移等。降低人工審閱紕漏，提高文檔風(fēng)險審核準確率；計算機校驗全面且效率高，將原有人工校驗的數(shù)小時節(jié)省為幾分鐘；靈活應(yīng)對不同場景的審核規(guī)則，將寶貴的專家知識沉淀，積累，以達到文檔審核智能化、流程化。?
將研報內(nèi)容中的關(guān)鍵信息進行結(jié)構(gòu)化展示，涉及個股、行業(yè)以及總量類研報中的摘要、表格、正文和圖表進行結(jié)構(gòu)化解析輸出，建立結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)庫；輔助產(chǎn)品部門靈活應(yīng)用研報內(nèi)容，并支持實現(xiàn)對研報內(nèi)容的智能審核。將研報內(nèi)容中的關(guān)鍵信息進行結(jié)構(gòu)化展示，涉及個股、行業(yè)以及總量類研報中的摘要、表格、正文和圖表進行結(jié)構(gòu)化解析輸出。建立了結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)庫。并搭建知識圖譜中臺從原始數(shù)據(jù)源（包括結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)、非結(jié)構(gòu)化數(shù)據(jù)）、數(shù)據(jù)集管理到設(shè)計、構(gòu)建圖譜以及圖譜的管理、應(yīng)用，進行了平臺化、工具化的功能整合和優(yōu)化，包括：知識圖譜管理大廳、數(shù)據(jù)管理、圖譜管理、圖譜模式設(shè)計、知識標注和抽取、圖譜生成、圖譜編輯、圖譜問答、路徑分析、圖譜探索、系統(tǒng)權(quán)限管理等功能模塊；知識圖譜機器人實現(xiàn)了一整套知識圖譜全流程的設(shè)計構(gòu)建工作。
通過識別開戶相關(guān)資料，滿足融資融券開戶、個人開戶、企業(yè)開戶等多個開戶場景辦公智能化、自動化。識別需要審核印章文件中的印章文本，并對同一家公司的印章文本結(jié)構(gòu)化存儲；結(jié)合業(yè)務(wù)需求，從業(yè)務(wù)材料中提取審核要求，例如機構(gòu)戶需提取公司名稱、財務(wù)信息等，合伙人需提取姓名、身份證號碼等；根據(jù)業(yè)務(wù)審核操作，配置相關(guān)數(shù)據(jù)的審核對比規(guī)則（如同一家企業(yè)印章文本是否一致、申請表中信息與材料信息是否一致等），形成審核結(jié)果。
自動清算流程：通過RPA自動操作清算流程作業(yè)平臺實現(xiàn)清算過程操作自動化。監(jiān)控體系與清算自動化操作有機結(jié)合，真正實現(xiàn)清算的監(jiān)控、操作、管理規(guī)范化。全方位確保清算安全、穩(wěn)定、高效進行。實現(xiàn)融資融券系統(tǒng)、根網(wǎng)系統(tǒng)、OTC系統(tǒng)、集中交易系統(tǒng)、投保報送系統(tǒng)、總部基金柜臺系統(tǒng)的清算自動化與清算風(fēng)險監(jiān)控；實現(xiàn)了清算文件的完整性、準確性校驗；快贖額度的預(yù)警、日間工作的監(jiān)控。自動報銷流程：結(jié)合達觀自研OCR能力及RPA流程自動化機器人，實現(xiàn)報銷流程票據(jù)智能識別以及發(fā)票自動驗真。
達觀自然語言處理平臺將分散于各地的基礎(chǔ)工作集中起來，借助信息化手段，構(gòu)建覆蓋全業(yè)務(wù)流程的信息系統(tǒng)；將證券金融文本數(shù)據(jù)、規(guī)則、算法、算力進行融合，將更及時更廣泛的數(shù)據(jù)轉(zhuǎn)化為數(shù)據(jù)中心，借助經(jīng)驗預(yù)測，風(fēng)險預(yù)測模型，為監(jiān)督管理者提供數(shù)據(jù)驅(qū)動的決策支持。
達觀數(shù)據(jù)引領(lǐng)中國企業(yè)智能化升級
達觀數(shù)據(jù)自主研發(fā)的面向圖像識別OCR、語義挖掘、文檔智能審閱、機器人流程自動化RPA、企業(yè)級搜索、個性化推薦、知識圖譜等七大核心場景的關(guān)鍵技術(shù)，垂直、智能、準確適應(yīng)不同場景的定制化需求。
1000+金融場景算法模型，50T數(shù)據(jù)存儲量，250億文檔預(yù)覽，900萬+知識圖譜關(guān)聯(lián)節(jié)點，99.9%+圖像字符識別準確率，97%+結(jié)構(gòu)化抽取準確率。
- 自動機器學(xué)習(xí)技術(shù)驅(qū)動業(yè)務(wù)價值改造
機器自主自動學(xué)習(xí)人工操作，不斷學(xué)習(xí)、快速迭代，基于自動機器自學(xué)習(xí)技術(shù)可以節(jié)省大量的人力，機器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)和流程共同驅(qū)動價值
- 深度挖掘行業(yè)領(lǐng)域，提供專業(yè)服務(wù)
達觀充分尊重垂直領(lǐng)域?qū)I(yè)知識結(jié)構(gòu)，將多項核心技術(shù)成功深度融合信貸審批、投研分析、營銷推薦、文本審核、運營管理等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，提供可視化、自動化的創(chuàng)新體驗。
