大型企業(yè)財務(wù)共享中心面臨的痛點(diǎn)和挑戰(zhàn)
近年來，在國家政策積極引導(dǎo)下，大型企業(yè)集團(tuán)結(jié)合自身發(fā)展需要，紛紛建立起財務(wù)共享中心，使用信息化手段提高財務(wù)管理水平，以改善“信息孤島”、資源分配不均、分支機(jī)構(gòu)數(shù)量多分布廣、流程不暢、管理松散等情況。
然而，長期以來，財務(wù)共享中心當(dāng)中很多工作都是由人工處理的，比較典型的場景如下：
財務(wù)共享中心讓流程標(biāo)準(zhǔn)化，財務(wù)人員在標(biāo)準(zhǔn)流水線上，按照一定的管理規(guī)范及業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對業(yè)務(wù)單據(jù)及憑證進(jìn)行人工審核，包括憑證附件的完整性和有效性、金額的準(zhǔn)確性以及業(yè)務(wù)的合規(guī)性等。這樣做有利于資源共享，標(biāo)準(zhǔn)統(tǒng)一，但是另外一方面，財務(wù)人員長期從事這種大量且重復(fù)性的工作，工作積極性會受影響，無法長時間保證高效率工作。人員專業(yè)素質(zhì)不一，加上疲勞工作，主觀判斷的準(zhǔn)確率也會受影響，尤其是在月末、年末這樣的業(yè)務(wù)高峰期。
財務(wù)共享中心集中了資金支付，大大提高了企業(yè)財務(wù)核算和支付的效率，不過也集中了大量的銀企對賬工作。一般情況下，財務(wù)共享中心資金業(yè)務(wù)的開展，會涉及眾多銀行的大量銀行賬戶。周期性的銀企對賬工作，需要資金結(jié)算人員使用對應(yīng)的銀行U-KEY登錄各個銀行的網(wǎng)銀，對成百上千個的銀行賬戶進(jìn)行流水下載、余額查詢等操作，然后與財務(wù)賬面銀行明細(xì)進(jìn)行核對校驗(yàn)和差異識別。這些工作繁瑣乏味、耗時又重復(fù)，且存在遺漏的風(fēng)險。
另外，大量的銀行U-KEY通常散落在不同財務(wù)人員手中，未能集中統(tǒng)一管理，且存在頻繁插拔、工作效率低等問題。
在財務(wù)共享中心報賬等業(yè)務(wù)中，存在大量的票據(jù)核驗(yàn)工作。目前很多企業(yè)已經(jīng)與稅務(wù)系統(tǒng)集成，實(shí)現(xiàn)了增值稅發(fā)票的自動驗(yàn)真、認(rèn)證等工作。但是，仍然有大量的非增值稅的票據(jù)需要人工進(jìn)行查驗(yàn)與審核。
大型企業(yè)財務(wù)體系與運(yùn)營管理的探索情況
在智能時代，財務(wù)體系與運(yùn)營管理的優(yōu)劣決定了企業(yè)的市場競爭力和可持續(xù)發(fā)展能力。RPA+AI技術(shù)可以增強(qiáng)財務(wù)管理對企業(yè)戰(zhàn)略地位的重要性彌補(bǔ)。達(dá)觀數(shù)據(jù)集成智能辦公領(lǐng)域的前沿技術(shù)，配備財稅業(yè)務(wù)專家，從流程咨詢到開發(fā)實(shí)施全面助力企業(yè)財稅工作智能化轉(zhuǎn)型。
RPA（Robotic Process Automation），機(jī)器人流程自動化，實(shí)質(zhì)是一款計算機(jī)軟件，可以模擬人進(jìn)行鍵盤、鼠標(biāo)的操作。特別適合用于處理大量規(guī)則性、重復(fù)性的事務(wù)性工作，比人類的效率提高幾十倍。
- 操作任何軟件，包括瀏覽器、系統(tǒng)軟件、財務(wù)軟件、辦公軟件等
- 讀寫文件、數(shù)據(jù)庫
- 從網(wǎng)頁、系統(tǒng)界面、辦公文檔、表單中提取數(shù)據(jù)
- 編輯、發(fā)送電子郵件、上傳下載附件等……
在財務(wù)共享中心，審核環(huán)節(jié)很適合機(jī)器人來做。一般建設(shè)思路如下：在業(yè)務(wù)審批流程中，增加機(jī)器人審核節(jié)點(diǎn)。常見的情況是，在提單人提交業(yè)務(wù)單據(jù)后，直接到機(jī)器人審核節(jié)點(diǎn)。機(jī)器人可以嚴(yán)格按照預(yù)先設(shè)定好的審核規(guī)則，統(tǒng)一標(biāo)準(zhǔn)，7*24小時的進(jìn)行審核作業(yè)，支持將審核結(jié)果直觀的反饋給業(yè)務(wù)人員和財務(wù)人員；能夠設(shè)置駁回條件，對于滿足駁回條件的單據(jù)進(jìn)行自動駁回，不滿足條件的自動統(tǒng)一，并給出校驗(yàn)規(guī)則校驗(yàn)的審核意見由下一節(jié)點(diǎn)進(jìn)行審批。
支持按照單據(jù)類型、業(yè)務(wù)大類、費(fèi)用明細(xì)等多維度靈活配置審核規(guī)則；支持按照分單位、分單據(jù)、費(fèi)用明細(xì)等設(shè)置是否啟用智能審核。
達(dá)觀網(wǎng)銀自動化機(jī)器人在自動登錄網(wǎng)上銀行后，能夠按照業(yè)務(wù)需求與預(yù)設(shè)規(guī)則，自動登錄多個網(wǎng)銀賬戶，自動完成一系列查詢、下載、歸檔、填報、確認(rèn)提交等相關(guān)業(yè)務(wù)操作，還可以根據(jù)業(yè)務(wù)需求和監(jiān)管要求自動生成臺賬和報告，實(shí)現(xiàn)全流程自動采集、實(shí)時清洗、智能匹配、自動關(guān)聯(lián)、自動對賬、自動核銷、風(fēng)險監(jiān)測等相關(guān)場景應(yīng)用。
圖 達(dá)觀網(wǎng)銀自動化機(jī)器人自動對賬
另一方面，達(dá)觀數(shù)據(jù)通過提供軟硬件一體化解決方案，將散落保管的U-KEY集中部署到USB Hub上，一站式集中管控包括網(wǎng)銀盾、查詢盾、制單盾、復(fù)核盾、主管盾等多種類型的U-KEY。達(dá)觀網(wǎng)銀自動化機(jī)器人可以按照業(yè)務(wù)需求，自動連接U-KEY實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上銀行的自動登錄；在需要人工輔助操作時，只需點(diǎn)擊界面按鍵即可實(shí)現(xiàn)U-KEY的自動斷連或插拔。
圖 USB Hub一站式集成部署U-KEY與稅控盤
財務(wù)共享中心涉及的大量票據(jù)核驗(yàn)工作，可以通過達(dá)觀OCR識別技術(shù)自動識別各類票據(jù)，包括增值稅專用發(fā)票、增值稅普通發(fā)票、機(jī)票行程單、火車票、餐飲票等，并將識別結(jié)果結(jié)構(gòu)化，以便與業(yè)務(wù)單據(jù)中的信息進(jìn)行審核，或者登錄稅局網(wǎng)站進(jìn)行發(fā)票驗(yàn)真。
